定期公告
长沙农商银行福祥金种子瑞盈23期理财产品2023年第3季度报告
产品管理人：长沙农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
§1 重要提示
|
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2023年10月17日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2023年07月01日至09月30日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
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产品名称 |
长沙农商银行福祥金种子瑞盈23期理财产品 |
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产品简称 |
福祥金种子瑞盈23期 |
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产品代码 |
23006 |
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产品登记编码 |
C1113223000005 |
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投资及销售币种 |
人民币 |
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产品运作类型 |
封闭式 |
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产品成立日 |
2023年06月26日 |
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产品到期日 |
2024年06月26日 |
|
报告期末产品份额总额（份） |
77,490,000.00 |
|
业绩比较基准（若有） |
年化收益率4.20% |
§3 产品净值表现
3.1期末净值数据
单位：人民币元
|
项目 |
报告期末（2023年09月30日） |
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1.期末资产净值 |
78,121,692.91 |
|
2.期末份额净值 |
1.00815 |
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3.期末份额累计净值 |
1.00815 |
注：本报告期最后一个交易日（2023年09月28日）产品份额净值为1.00803元，份额累计净值为1.00803元，资产净值为78,112,443.45元。
3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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阶段 |
净值增长率① |
净值增长率标准差② |
业绩比较基准收益率③ |
业绩比较基准收益率标准差④ |
①-③ |
②-④ |
|
本季度 |
0.80% |
0.03% |
1.06% |
0.00% |
-0.26% |
0.03% |
§4 投资组合报告
4.1 报告期末资产组合情况
4.1.1直接投资
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投资 |
42,361,740.91 |
54.18 |
|
|
其中：债券 |
12,343,498.47 |
15.79 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
3,349,702.98 |
4.28 |
|
6 |
其他资产 |
32,475,697.39 |
41.54 |
|
7 |
合计 |
78,187,141.28 |
100.00 |
4.1.2穿透间接投资
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投资 |
65,248,522.05 |
83.44 |
|
|
其中：债券 |
35,230,279.61 |
45.05 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
买入返售金融资产 |
8,240,878.40 |
10.54 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
4,472,148.84 |
5.72 |
|
6 |
其他资产 |
235,111.57 |
0.30 |
|
7 |
合计 |
78,196,660.86 |
100.00 |
4.2 投资组合流动性风险分析
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本报告期末，本理财产品所投资资产中现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合总资产的比例为4.28%。债券等标准化固定收益类资产占投资组合总资产的比例为15.79%，可以于二级市场上卖出。证券公司资管计划、同业借款占投资组合总资产的比例为79.93%，可于产品到期日前到期或赎回。综上所述，组合流动性风险总体可控。 |
4.3 报告期末前十项资产明细
4.3.1直接投资
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序号 |
资产代码（若有） |
资产名称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
|
1 |
- |
东方红添利25号集合资产管理计划 |
32,241,030.72 |
41.27 |
|
2 |
- |
湖北消费金融342天同业借款07 |
30,018,242.44 |
38.42 |
|
3 |
115604 |
23华创C1 |
7,075,039.57 |
9.06 |
|
4 |
184219 |
22金阳01 |
5,268,458.90 |
6.74 |
|
5 |
- |
活期存款 |
3,349,135.94 |
4.29 |
|
6 |
- |
证券清算款 |
234,666.67 |
0.30 |
|
7 |
- |
券商备付金 |
567.04 |
0.00 |
|
8 |
- |
- |
- |
- |
|
9 |
- |
- |
- |
- |
|
10 |
- |
- |
- |
- |
4.3.2穿透间接投资
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序号 |
资产代码（若有） |
资产名称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
|
1 |
- |
湖北消费金融342天同业借款07 |
30,018,242.44 |
38.42 |
|
2 |
R014 |
银存间质押14日 |
8,240,878.40 |
10.55 |
|
3 |
115604 |
23华创C1 |
7,075,039.57 |
9.06 |
|
4 |
184219 |
22金阳01 |
5,268,458.90 |
6.74 |
|
5 |
- |
活期存款 |
4,284,142.75 |
5.48 |
|
6 |
2180290 |
21宁乡城投02 |
2,200,968.12 |
2.82 |
|
7 |
092280130 |
22泸州银行二级资本债01 |
2,160,378.86 |
2.77 |
|
8 |
092200006 |
22泉州银行二级资本债01 |
2,121,551.09 |
2.72 |
|
9 |
032280424 |
22智谷投资PPN001 |
2,027,995.82 |
2.60 |
|
10 |
2020051 |
20绍兴银行二级01 |
1,653,545.49 |
2.12 |
长沙农村商业银行股份有限公司
