定期公告

当前位置:首页> 投资理财>定期公告

长沙农商银行福祥·金种子智盈年定开1号理财产品2024年半年度报告

产品管理人:长沙农村商业银行股份有限公司

产品托管人:中国民生银行股份有限公司

 


§1  重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于20240725复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。

产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自20240101日至0630止。

§2  产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称

长沙农商银行福祥·金种子智盈年定开1号理财产品

产品简称

福祥金种子智盈年开1

产品代码

21009

产品登记编码

C1113221000006

投资及销售币种

人民币

产品运作类型

定期开放式

产品成立日

20210818

产品到期日

报告期末产品份额总额(份)

90,354,992.04

业绩比较基准(若有)

年化收益率4.10%

 

§3  产品净值表现

3.1期末净值数据

单位:人民币元 

项目

报告期末(20240630

1.期末资产净值

101,068,011.71

2.期末份额净值

1.11857

3.期末份额累计净值

1.11857

注:本报告期最后一个交易日(20240628日)产品份额净值为1.11839,份额累计净值为1.11839资产净值101,052,287.44元。

3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段

净值增长率

净值增长率标准差

业绩比较基准收益率

业绩比较基准收益率标准差

-

-

本期

2.17%

0.03%

2.04%

0.00%

0.13%

0.03%

注:

 

§4  投资组合报告

4.1 报告期末资产组合情况

4.1.1直接投资

序号

项目

金额(元)

占产品总资产的比例(%

1

益投资

0.00

0.00

 

其中:股票

0.00

0.00

2

固定收益投资

71,711,140.97

68.63

 

其中:债券

71,711,140.97

68.63

 

      资产支持证券

0.00

0.00

3

基金投资

0.00

0.00

4

买入返售金融资产

6,003,369.43

5.75

 

其中:买断式回购的买入返售金融资产

0.00

0.00

5

银行存款和结算备付金合计

349,650.36

0.33

6

其他资产

26,432,907.09

25.30

7

合计

104,497,067.85

100.00

4.1.2穿透间接投资

序号

项目

金额(元)

占产品总资产的比例(%

1

益投资

0.00

0.00

 

其中:股票

0.00

0.00

2

固定收益投资

98,179,435.59

93.82

 

其中:债券

98,179,435.59

93.82

 

      资产支持证券

0.00

0.00

3

基金投资

0.00

0.00

4

买入返售金融资产

6,003,369.43

5.74

 

其中:买断式回购的买入返售金融资产

0.00

0.00

5

银行存款和结算备付金合计

458,405.10

0.44

6

其他资产

2,290.91

0.00

7

合计

104,643,501.03

100.00

 

4.2 投资组合流动性风险分析

    本报告期末,本理财产品所投资资产中现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合总资产的比例为6.08%。债券等标准化固定收益类资产占投资组合总资产的比例为68.63%,可以于二级市场上卖出。证券公司资管计划占投资组合总资产的比例为25.30%,可于产品到期日前到期或赎回。综上所述,组合流动性风险总体可控。

4.3 报告期末前十项资产明细

4.3.1直接投资

序号

资产代码(若有)

资产名称

金额(元)

占产品资产净值比例(%)

1

-

东方红添利25号集合资产管理计划

26,432,907.09

26.15

2

2020058

20华融湘江二级01

9,576,781.97

9.48

3

2020066

20承德银行二级01

9,548,021.31

9.45

4

2121049

21秦农农商二级02

8,653,119.13

8.56

5

032280424

22智谷投资PPN001

8,248,477.81

8.16

6

2020020

20华融湘江永续债

8,209,457.53

8.12

7

092200006

22泉州银行二级资本债01

7,556,949.45

7.48

8

2021016

20青岛农商二级

7,162,960.00

7.09

9

2020051

20绍兴银行二级01

6,390,200.00

6.32

10

2020097

20绍兴银行二级03

6,365,173.77

6.30

 

4.3.2穿透间接投资

序号

资产代码(若有)

资产名称

金额(元)

占产品资产净值比例(%)

1

2020058

20华融湘江二级01

10,835,157.18

10.72

2

2020066

20承德银行二级01

10,513,089.59

10.40

3

032280424

22智谷投资PPN001

9,936,706.31

9.83

4

2020020

20华融湘江永续债

9,142,958.62

9.05

5

2121049

21秦农农商二级02

8,653,119.13

8.56

6

092200006

22泉州银行二级资本债01

8,637,249.52

8.55

7

2020051

20绍兴银行二级01

7,843,455.68

7.76

8

2021016

20青岛农商二级

7,162,960.00

7.09

9

2020097

20绍兴银行二级03

6,799,438.16

6.73

10

204014

GC014

6,003,369.43

5.94

 

长沙农村商业银行股份有限公司

20240816 
以上内容由长沙农村商业银行股份有限公司提供,转载需保留版权