定期公告
长沙农商银行福祥金种子瑞盈31期理财产品2024年第3季度报告（2024年09月30日）
产品管理人：长沙农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
报告送出日期：2024年10月18日
§1 重要提示
|
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2024年10月17日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2024年07月01日至09月30日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
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产品名称 |
长沙农商银行福祥金种子瑞盈31期理财产品 |
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产品简称 |
福祥金种子瑞盈31期 |
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产品代码 |
24005 |
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产品登记编码 |
C1113224000002 |
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投资及销售币种 |
人民币 |
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产品运作类型 |
封闭式 |
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产品成立日 |
2024年05月21日 |
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产品到期日 |
2025年05月28日 |
|
报告期末产品份额总额（份） |
220,000,000.00 |
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业绩比较基准（若有） |
年化收益率3.60% |
§3 产品净值表现
3.1期末净值数据
单位：人民币元
|
项目 |
报告期末（2024年09月30日） |
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1.期末资产净值 |
222,928,733.79 |
|
2.期末份额净值 |
1.01331 |
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3.期末份额累计净值 |
1.01331 |
注：本报告期最后一个交易日（2024年09月30日）产品份额净值为1.01331元，份额累计净值为1.01331元，资产净值为222,928,733.79元。
3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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阶段 |
净值增长率① |
净值增长率标准差② |
业绩比较基准收益率③ |
业绩比较基准收益率标准差④ |
①-③ |
②-④ |
|
本季度 |
0.87% |
0.02% |
0.90% |
0.00% |
-0.03% |
0.02% |
注：
§4 投资组合报告
4.1 报告期末资产组合情况
4.1.1直接投资
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序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投资 |
182,319,217.12 |
81.63 |
|
|
其中：债券 |
82,174,772.68 |
36.79 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
5,823,010.24 |
2.61 |
|
6 |
其他资产 |
35,213,374.60 |
15.77 |
|
7 |
合计 |
223,355,601.96 |
100.00 |
4.1.2穿透间接投资
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
|
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投资 |
211,716,353.87 |
94.78 |
|
|
其中：债券 |
111,571,909.43 |
49.95 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
买入返售金融资产 |
4,418,245.23 |
1.98 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
6,245,313.14 |
2.80 |
|
6 |
其他资产 |
997,340.50 |
0.45 |
|
7 |
合计 |
223,377,252.75 |
100.00 |
4.2 投资组合流动性风险分析
|
本报告期末，本理财产品所投资资产中现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合总资产的比例为2.61%。债券等标准化固定收益类资产占投资组合总资产的比例为36.79%，可以于二级市场上卖出。保险公司资管计划、证券公司资管计划占投资组合总资产的比例为60.60%，可于产品到期日前到期或赎回。综上所述，组合流动性风险总体可控。 |
4.3 报告期末前十项资产明细
4.3.1直接投资
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序号 |
资产代码（若有） |
资产名称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
|
1 |
- |
安联资管－长沙星城债权投资计划（第四期） |
100,144,444.44 |
44.92 |
|
2 |
- |
东方红添利25号集合资产管理计划 |
35,213,374.60 |
15.80 |
|
3 |
184219 |
22金阳01 |
18,189,860.27 |
8.16 |
|
4 |
2020097 |
20绍兴银行二级03 |
12,782,734.43 |
5.73 |
|
5 |
092200006 |
22泉州银行二级资本债01 |
12,484,849.32 |
5.60 |
|
6 |
2020066 |
20承德银行二级01 |
11,223,917.81 |
5.03 |
|
7 |
092280130 |
22泸州银行二级资本债01 |
10,872,038.25 |
4.88 |
|
8 |
2020020 |
20华融湘江永续债 |
9,271,084.93 |
4.16 |
|
9 |
115604 |
23华创C1 |
7,350,287.67 |
3.30 |
|
10 |
- |
活期存款 |
5,486,461.52 |
2.46 |
4.3.2穿透间接投资
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序号 |
资产代码（若有） |
资产名称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
|
1 |
- |
长沙县星城发展集团有限公司基础设施债权 |
100,144,444.44 |
44.92 |
|
2 |
184219 |
22金阳01 |
19,367,656.34 |
8.69 |
|
3 |
092200006 |
22泉州银行二级资本债01 |
13,748,970.72 |
6.17 |
|
4 |
2020097 |
20绍兴银行二级03 |
13,312,213.84 |
5.97 |
|
5 |
2020066 |
20承德银行二级01 |
12,350,974.68 |
5.54 |
|
6 |
092280130 |
22泸州银行二级资本债01 |
11,592,575.21 |
5.20 |
|
7 |
2020020 |
20华融湘江永续债 |
10,408,927.27 |
4.67 |
|
8 |
115604 |
23华创C1 |
7,350,287.67 |
3.30 |
|
9 |
- |
活期存款 |
5,741,494.76 |
2.58 |
|
10 |
204007 |
GC007 |
4,418,245.23 |
1.98 |
长沙农村商业银行股份有限公司
