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产品管理人:长沙农村商业银行股份有限公司 产品托管人:中国民生银行股份有限公司 报告送出日期:2026年04月13日 §1 重要提示 产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于2026年04月14日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2026年01月01日至03月31日止。 §2 产品概况 21 产品基本情况 产品名称 长沙农商银行福祥·金种子智盈3个月定开1号理财产品 产品简称 福祥金种子智盈3个月定开1号 产品代码 22005 产品登记编码 C1113222000003 投资及销售币种 人民币 产品运作类型 定期开放式 产品成立日 2022年03月23日 产品到期日 无 报告期末产品份额总额(份) 136,377,18939 业绩比较基准(若有) 年化收益率195% §3 产品净值表现 31期末净值数据 单位:人民币元 项目 报告期末(2026年03月31日) 1期末资产净值 152,748,37389 2期末份额净值 112004 3期末份额累计净值 112004 注:本报告期最后一个交易日(2026年03月31日)产品份额净值为112004元,份额累计净值为112004元,资产净值为152,748,37389元。 32 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 本季度 045% 001% 048% 000% -003% 001% 注: §4 投资组合报告 41 报告期末资产组合情况 411直接投资 序号 项目 金额(元) 占产品总资产的比例(%) 1 权益投资 000 000 其中:股票 000 000 2 固定收益投资 86,577,57577 5503 其中:债券 86,577,57577 5503 资产支持证券 000 000 3 基金投资 5,560,00000 353 4 买入返售金融资产 000 000 其中:买断式回购的买入返售金融资产 000 000 5 银行存款和结算备付金合计 44,668,61746 2839 6 其他资产 20,518,72146 1304 7 合计 157,324,91469 10000 412穿透间接投资 序号 项目 金额(元) 占产品总资产的比例(%) 1 权益投资 000 000 其中:股票 000 000 2 固定收益投资 107,245,92354 6788 其中:债券 107,245,92354 6788 资产支持证券 000 000 3 基金投资 6,025,22864 381 4 买入返售金融资产 000 000 其中:买断式回购的买入返售金融资产 000 000 5 银行存款和结算备付金合计 44,721,31648 2831 6 其他资产 1,04379 000 7 合计 157,993,51245 10000 42 投资组合流动性风险分析 本报告期末,本理财产品所投资资产中现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合总资产的比例为2839%。债券等标准化固定收益类资产占投资组合总资产的比例为5503%,可以于二级市场上卖出。证券公司资管计划占投资组合总资产的比例为1304%,可于产品到期日前到期或赎回。公募基金占投资组合总资产的比例为353%,可于产品到期日前赎回。综上所述,组合流动性风险总体可控。 43 报告期末前十项资产明细 431直接投资 序号 资产代码(若有) 资产名称 金额(元) 占产品资产净值比例(%) 1 - 活期存款 44,668,49689 2924 2 - 东方红添利25号集合资产管理计划 20,518,72146 1343 3 072610024 26中航证券CP001 10,051,72603 658 4 072610004 26华宝证券CP001 10,044,12877 658 5 282067 26华福F1 10,009,68493 655 6 281795 26信投F5 10,005,46301 655 7 112599209 25唐山银行CD140 9,959,85956 652 8 112599694 25萧山农商银行CD038 9,955,78564 652 9 112584194 25晋商银行CD171 9,951,57714 652 10 184219 22金阳01 6,269,48219 410 432穿透间接投资 序号 资产代码(若有) 资产名称 金额(元) 占产品资产净值比例(%) 1 - 活期存款 44,673,15636 2925 2 072610024 26中航证券CP001 10,051,72603 658 3 072610004 26华宝证券CP001 10,044,12877 658 4 282067 26华福F1 10,009,68493 655 5 281795 26信投F5 10,005,46301 655 6 112599209 25唐山银行CD140 9,959,85956 652 7 112599694 25萧山农商银行CD038 9,955,78564 652 8 112584194 25晋商银行CD171 9,951,57714 652 9 184219 22金阳01 6,354,50084 416 10 018756 睿远稳益增强30天持有债券A 5,560,00000 364 长沙农村商业银行股份有限公司 2026年04月13日 2026-04-13 11:52:21
产品管理人:长沙农村商业银行股份有限公司 产品托管人:中国民生银行股份有限公司 报告送出日期:2026年04月13日 §1 重要提示 产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于2026年04月14日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2026年01月01日至03月31日止。 §2 产品概况 21 产品基本情况 产品名称 长沙农商银行“福祥·金种子天天盈”净值型人民币理财产品第1期 产品简称 福祥金种子天天盈第1期 产品代码 19001 产品登记编码 C1113219000001 投资及销售币种 人民币 产品运作类型 开放式 产品成立日 2019年09月20日 产品到期日 无 报告期末产品份额总额(份) 530,577,06680 业绩比较基准(若有) 年化收益率160%-230% §3 产品净值表现 31期末净值数据 单位:人民币元 项目 报告期末(2026年03月31日) 1期末资产净值 632,382,22501 2期末份额净值 1191876 3期末份额累计净值 1191876 注:本报告期最后一个交易日(2026年03月31日)产品份额净值为1191876元,累计份额净值1191876元,资产净值为632,382,22501元。 32 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 本季度 034% 000% 057% 000% -023% 000% 注: §4 投资组合报告 41 报告期末资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占产品总资产的比例(%) 1 权益投资 000 000 其中:股票 000 000 2 固定收益投资 550,730,25747 8682 其中:债券 550,730,25747 8682 资产支持证券 000 000 3 基金投资 000 000 4 买入返售金融资产 000 000 其中:买断式回购的买入返售金融资产 000 000 5 银行存款和结算备付金合计 83,633,45455 1318 6 其他资产 000 000 7 合计 634,363,71202 10000 42 投资组合流动性风险分析 本报告期末,本理财产品所投资资产中现金、货币市场工具类和一年期以内利率债等流动性资产占投资组合总资产的比例为1318%。债券等标准化固定收益类资产占投资组合总资产的比例为8682%,可以于二级市场上卖出。综上所述,组合流动性风险总体可控。 43 报告期末前十项资产明细 序号 资产代码(若有) 资产名称 金额(元) 占产品资产净值比例(%) 1 - 活期存款 83,633,31398 1323 2 112606021 26交通银行CD021 49,960,20674 790 3 112585438 25齐鲁银行CD147 49,891,22799 789 4 112585471 25青岛农商行CD126 49,889,01644 789 5 112511069 25平安银行CD069 49,887,80080 789 6 112581290 25天津农村商业银行CD066 49,664,13687 785 7 244626 26方正S1 40,102,96986 634 8 072610047 26东莞证券CP001 40,060,03288 633 9 072610055 26东财证券CP002 40,043,49062 633 10 112584338 25晋商银行CD174 39,948,39572 632 长沙农村商业银行股份有限公司 2026年04月13日 2026-04-13 11:50:18
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